暴雷“千亿”鼎益丰的锅,这次比特币可不接了

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封面来源:财新

暴雷年年有,今年也不意外,但暴的能如此戏剧化的,鼎益丰还是头一个。

1月10日,一则据传来自港股上市公司鼎益丰内部的文件截图《鼎益丰国际资产管理集团:全体投资者重大利好通知》在网络上疯传,该通知称鼎益丰将转型数字资产,在国际数字资产交易所发行等值的“数字期权”进行全球交易,并以此为原由要求所有投资者自1月10日起至9月10日封闭八个月,10年届满可获高达20倍的高额回报。

超高额锁仓回报+不提现保证,明眼人一看也知道是暴雷的前奏。明面称封闭,暗地实为冻结,摆在台面上的意思无疑是禁止投资者提资,通常情况是先上一顿缓兵之计,资金同步撤离。在此背景下,这一消息在投资者圈中迅速发酵。

就在几天后,暴雷如期而至,鼎益丰对外确认兑付困难,据公司投资经理称,该公司内部电脑系统登记统计的投资人数约为50万人,面临的债务高达1320亿元。

出于对所谓数字期权的好奇,笔者也一探鼎益丰究竟,而这一探,却是这一刻拍案惊奇,东方玄学+庞氏网络,又一个自称“中国巴菲特”的气功大师,抵押房和经营贷,在全国最发达区域珠三角谋生的中产精英们,用另类的金融运作手段不幸成为了50万金融难民的一份子,而这一次的锅,真不在区块链和数字货币上。

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年化收益率高达36%,鼎益丰的魔幻运作模式

 

根据官网描述,鼎益丰,全称为香港鼎益丰国际控股集团,成立于2011年1月,注册资本5.81亿元,管理资产超过1000亿港币,公司横跨深圳、新加坡、香港,是一家大型跨国综合资产管理集团,鼎益丰控股已在香港联合交易所上市。

在官网的业务板块中,鼎益丰主要有两大板块,一是金融投行,一是产业资本。其中,金融投行又可细分为金融投资和资产管理,而产业资本则聚焦于长白山文旅、康养产业和创新磁能产业。诚然,金融吸储+创新产业投资,由于易操纵性高,几乎是金融机构最喜爱的故事模式,虽然这创新产业槽点满满,但仅从业务板块来看,也并未出现大问题,细究其运作方式,才可看出一些门道。

据知情人士称,该公司主要通过售卖股权或打包基金的形式向投资者吸纳资金,通过高收益产品吸引部分投资者,然后以高提成佣金将这部分投资者发展为公司业务员,再邀请更多人进入投资。目前,鼎益丰主要有八类期权产品,封闭期从半年到三年不等,收益率依次递增,半年产品年化收益率就达36%,而最多的3年特批产品,投资100万,3年到期甚至可以拿到364万。

高达36%的收益率,竟然已经在市场上运作超过10年,还能登录港交所上市,咂一听已经颇有鬼故事的氛围。而投资者不仅坚信,甚至被蛊惑抵押房产,无疑让这一事实更加魔幻。

在高额收益的吸引下,多数投资者先会被业务员蛊惑以短期小额试水,在拿到收益后开始建立信任,同时业务员会通过各种方法获取客户资产信息,持续诱惑客户拿出资产抵押投资,而后续随着利益的深度绑定,投资者也开始以自身为链接,熟人推介拉人头,最终渗透亲戚朋友,甚至成为产品业务员。据投资者介绍,业务员提成高达17.5%。

业务员不仅赚取业务提成,还深度绑定金融机构,可完成上门贷款“一条龙”服务,形成了从介绍、贷款、投资的全闭环产业链。有传言称,“保守估计深圳有上万人通过经营贷抵押房产等方式,从银行贷款投资鼎益丰。”

更为可笑的是,投资者转账存入的是业务员个人账户,而非公司账户,鼎益丰方更是曾在其沟通群里表示,每半个月调换一次收款账户,收款人名称和账号均发生变化。此外,产品兜售甚至可以通过邮寄方式完成,投资者将款项转入相应账户,鼎益丰邮寄产品合同,双方不用见面即可完成如此大额的交易,不合规性可见一斑。

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借新还旧、股市操纵,玄学道长浮出水面

尽管如此不合规,但早期进入的投资者也是实实在在的赚了钱,而如此高的利息,鼎益丰又是如何能维持超过10年,直到2023年8月才开始暴雷?深探其盈利模式,除了不断地借新还旧吸纳资金外,股市也成为了其敛财的重要手段。

这一点在鼎益丰控股2023年中得到了证实,年报中显示,公司主要业务为上市及非上市公司证券投资,收益来自银行及金融机构利息收入。而这,就不得不提,公司的灵魂人物,仙风道骨、仙气飘飘,号称心怀大爱、每天只知奉献的隋广义“道长”。

从股权结构来看,鼎益丰主要股东包括香港鼎益丰国际控股、鼎益丰国际控股、马小秋、隋广义,分别持有12.68%、12.68%、13.36%和22.26%股权。隋广义与马小秋,就是该资金盘的主要发起人,网传两者是夫妻关系,但并未得到证实。

隋广义,道号“万明子”,1962年生人,据官网称集商、政、国学研究经历及背景于一身,秉持着“无我、利他、专一、守信”的核心精神,自创“禅意投资法”将东方哲学与金融结合在一起,形成“东方古典哲学价值投资理论体系”。从鼎益丰内部流传履历来看,隋广义不仅于1994年因“卖皮肤病药膏成绩出色”被高层赏识空降成为吉林省敦化市副市长,还在2014年就实现了原始积累,投资长白山历史文化园18个亿,而在股市操作上,更是擅长以小博大,动辄收益数十倍,可谓是神乎其神。

但仅从身份上,隋广义就存在诸多疑点,不仅外部资料几乎没有其担任副市长的证明,而在知情人士口中,其早年实为东北知名气功大师,在“气功热”中获取了众多政企资源,曾经一度应聘过成功学讲师,而其所谓道号在宗教查询系统中更是查无此人。

但既然是大师,自然就要有大师的样子。

出门在外,隋广义常年衣着朴素,只吃自家种的瓜果蔬菜外,若无自种蔬菜,则仅以土豆丝饱腹,谈吐间更是只论老庄”、“禅意”、“龙脉”,道德经是其最爱,外部人士称,隋广义胸前生有北斗七星痣,北极星还为红色,直接将天选之子Buff拉满。而作为老板,其更是舍己为人,赚来的钱分为不取,只为普渡众生,员工一个接一个财富自由,自己住在狭窄的房间渡劫。

与朴素形象相反,其结交的人脉圈子却是大咖齐聚,政企领导、金融大拿、海外王子,都成为了其背书的一份子。去年,员工更是号称其已经成为了“亚洲”华侨银行副行长兼国际投行部总裁。多了个亚洲,意味就略有不一。很快,这一言论被华侨银行打假,于2023年12月发布公告称与隋广义并无关系。

先不论真假,这一形象塑造得确实成功。在鼎益丰的投资分享会上,没有PPT和产品,有的只有静坐和拜神,在烟雾渺渺中的众人道德经诵读,感谢天上神和隋道长赐予的财富。

鼎益丰的分享会现场,来源:网络公开

从心灵上洗脑固然深刻,但民众也不能只吃土豆丝,股市上的操纵才是成功的关键。一是自家企业坐庄,鼎益丰的股价从2017年5月疯狂上涨,从不到1港币最高飙升至28港币,在2017年至2019年的三年时间里,鼎益丰暴涨45倍。但很快,2019年,由于涉嫌市场操纵,香港证监会3月发布限制通知书,冻结中国鼎益丰涉嫌市场操纵的相关账户,公司停牌一年。但颇有意思的是,在2020年复牌的第一日,鼎益丰股价就血崩90%。

鼎益丰股价走势,来源:百度

二是去别家坐庄。根据鼎益丰内部人士提供的资料,鼎益丰偏爱股价极低的“仙股”,旗下有多家上市公司平台,包括ST天马、鼎益丰控股、华音控股、创业集团、嘉鼎国际以及意马国际,嘉鼎国际的股价只有不到一分钱。在其另一知名案例*ST天马中,其在股市埋伏两年,2019年暴涨145%。

当然,要论及选股标准,隋道长只会回复两个字——“禅悟”,即通过禅定的修习和易理的变换预测数据,股票代码均由感应而生,不得不承认,这是我等凡人难以企及的高度。通过市场操纵,鼎益丰敛财无数,预计超过20亿元,再叠加新投资者的涌入,最终撑起了这一巨大的庞氏网络。

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迷途依旧、监管无奈,数字期权仍有人买单

 

也是在此背景下,鼎益丰的暴雷让众多对其信赖有加的投资者难以接受。

1月16日,据21世纪财经与证券时报的现场走访,众多投资者聚集在鼎益丰深圳市京基滨河时代的办公楼要求资金兑付。与预想的歇斯底里大不相同,除了极小部分投资者情绪激动,大部分投资者表现相当镇定,甚至有投资者询问是不是隋道长遇到困难,相信他是佛祖转世,一定能渡过难关。

而据鼎益丰国际部一位李姓投资经理现场称,“马小秋前段时间因偷渡出国被抓,目前处于取保候审阶段,隋主席目前也无法出国,还在跟中东财团协商合作寻求资金兜底。希望大家静等消息,说句实在话,公司现在没钱了,无法兑付,大家要给公司处理问题的时间。”

即使风口浪尖,1月17日,鼎益丰也正常召开了晨会,一众人员仍旧晨诵《道德经》,现场一呼百应,高呼鼎益丰“只有成功,没有失败”,渗透一如往常。而在这种氛围下,也有部分投资者也表示追随,续签了前述的数字期权合同,相信隋广义在2023年底表示的,阿联酋迪拜小王子将把7000亿美元的基金中国办事处设在鼎益丰这一事件。

如此庞大的庞氏网络为何可存续至今天?

对此,监管方也颇为无奈。早在去年2月份,深圳地方金融监管局就曾发布公告警告,称经初步核查,“鼎益丰”关联的主体众多,且分布在全国各地,在深圳的经营主体不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质。

在8月,鼎益丰就已经出现了部分偿付不及时行为。而在2023年11月,深圳金融办继续发布风险提示指出,“鼎益丰”关联主体,包括“元丰”“元汇”“元亨”“万鼎”“天鼎”“嘉鼎”“华音”等分部,通过茶会、晚会、读书会、上市发布会等线上线下活动、宣扬“肽”“光波磁电疗法”等产业概念,以“禅意投资法”等吸引投资人认购“鼎益丰”关联主体的“原始股权”或“期权”,存在非法集资风险。目前,相关投资活动已出现“返利延期”“合同到期未退款”“难以兑付”等情况。

但对于众多已被骗的投资者而言,监管的作用微乎其微。据公众人士表示,监管的不及时也有模式设置的原因,投资者多是与个人签订合同,更为接近民间借贷,目前多属于经济纠纷案,加之案件涵盖范围广泛,且投资者极度信赖该企业,这也增大了提前取证难度。

另一方面,鼎益丰尤为狡猾的是法院设置,在其合同中,几乎所有投资人认购合同约定的管辖法院都是香港法院,再度增加了资金追偿难度。北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人朱逸聪律师在界面新闻采访中表示,“协议里面藏了很多不利条款,签署有风险,香港法院的诉讼成本会非常高,投资人想打官司难度很大。”

以此而言,投资者在鼎益丰的资金将很难追回。另一方面,鼎益丰还在不断销售其数字期权产品,并称将把国内确权的数字资产,用实体资产锚定发行“鼎元币”,按照实体经济托底,发行数字代币,在国际市场流动,从而改变发展模式。但目前,该期权如何操作,工作人员也并不清楚。

按照加密圈内往常经验而论,若是数字期权换为更无成本的数字货币,只能意味着风险更大,且操纵性更强,而签署合约后盈亏自负会让投资者面临更难以预见的后果。

在抖音上,有人士提到鼎益丰若在2023年投资比特币,收益实属不错。对此,作为圈内人士,只想割席说一句,鼎益丰这锅,比特币和区块链,可都不接了。

参考文献:

第一财经:投资人透露被“鼎益丰”业务员套路细节,有人抵押几套房产投入千万

21世纪经济报道:超50万人踩雷!“干锅、没钱”了!员工爆料:总裁已卷钱跑路

界面新闻:实探兑付危机中的鼎益丰:诱导投资者转签“数字期权”合同,“三个月后都是上亿身家”

金石随笔:知名诈骗公司,玄学老道鼎益丰可能真要跑路了

星球商业评论:敢问是何方道友在此渡劫?

经济论谈:靠玄学捞金上千亿,拥有4万信徒的"东方神仙"隋广义,何方神圣?

本文来源:陀螺科技 文章作者:陀螺财经
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