香港加密交易所骗局再现:投资群、伪专家,充值即消失

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头部来源于South China Morning Post

一波未平,一波又起。

JPEX的烂摊子还未处理完,香港加密领域再度爆出丑闻,而且无独有偶,还是交易所。

11月25日,香港警方召开发布会,通报了该平台的有关情况,据香港当局报告称,有 145 名用户成为无牌加密货币交易所Hounax诈骗案的受害者。香港证监会透露,截至本周一,已接获18宗有关交易所的投诉,涉案金额在12000港元至1000万港元区间。目前,该事件已造成 1.48 亿港元的损失。

值得注意的是,香港证监会称9月份就已收到第一例关于该平台的投诉,而在展开调查后,在11月1日将该平台列为可疑平台,并发出了风险警示。

但对已面临损失的用户而言,该警示似乎也已来得太晚。

HOUNAX公司从今年初开始运营,为实现本土融入,其网站采用繁体中文,登录页面预设了香港的区号“+852”,为逃脱追捕,该公司持续变换域名,曾用网址高达32个。从平台设置来看,该平台瞄准香港居民的目标昭然若揭。该平台自称由一家新加坡公司运营,并伪造自身是由原 Coinbase 技术团队创立、拥有加拿大牌照的正规交易平台,同时正在寻求红杉资本和 IDG 资本等实体的投资,华丽的背景迅速吸引到了第一波的当地客户。

诈骗交易所曾用域名,来源:南华早报

从骗局特征来看,该平台的骗术十分常见,并无明显特异之处。

诈骗者通过社交媒体和 WhatsApp 与用户接触,邀请加入分享投资信息的群聊。当用户通过超链接下载APP后,将资金转移至账户的瞬间其原款项就已被骗走,但投资账户中的数据仍会不断上涨以吸引更多的投入。即使中间用户想要提款,所谓的投资经理要么直接消失,要么将用户踢出群聊,再不济也会以各种理由拖欠,甚至一度要求收取高达初始资金80%的“验证”费,声称这是国际反欺诈组织的要求。

即使骗局并不新颖,仍有众多投资者上当受骗,在受骗者的描述中,该骗局精密具备迷惑性,不止一位投资者表示,香港的监管来得太晚。

从事维修行业的吴先生表示,他被骗了15万港元,并于11月14日向警方报案,但此后没有收到任何回复。而在一周后,他找到相关的 Facebook 群组,从而了解到涉及该平台的其他案例。4月份,吴先生首次与 Facebook 上冒充“金融专家”的诈骗者建立联系,随后加入了组织的WhatsApp 聊天群,该聊天群主要提供股票投资建议,并通过对话、引导加深投资者的信任。直到8月份,由于股票表现不佳,WhatsApp 群组中的“专家”开始建议在 Hounax 平台上交易加密货币。

吴先生在事后回想,发现50至60人的聊天群中,大多数人是同伙伪造,只有少数成员是真人。群中的同伙会声称可以从平台取回现金,展示自己的账户交易,以制造高回报和合法的假象。“通过这种方法,确保无法分辨真假,因此无法验证信息,”他表示,证监会在11月1日采取的行动过晚,因为许多客户的资金已经被该平台在 9月底的一项特殊交易中占用,该交易禁止他们在11 月12日之前提款。

实际上,鉴于JPEX 发生了约 16 亿港元的财务丑闻,吴先生最初对 Hounax并不相信,只存入了小金额20000港元。9月份,他成功从该平台取回资金后,发现Hounax已在加拿大的商业登记处列出,随后他在香港警方的在线诈骗通告CyberDefender网站上进行了搜索,没有得到任何结果,至此他彻底相信了这一平台。“因为这些信息,我才愿意投资。谁知道经过这么多次检查,这也只是一个骗局。”

另一投资者黄姓会计师则多次强调官方警告来得太晚,导致她损失约10万港元。她被诈骗份子运营的 YouTube 频道提供的财务建议所吸引,在点击视频共享平台上留下的链接后于 6 月加入了 WhatsApp 聊天群。随后,诈骗者在群组中分享经验,并多次给予投资者 1000 港元的奖金,从而与该会计师建立了信任。接连获取两次回报之后,她被说服注册Hounax账户以收取现金。她也如吴先生一般搜索过信息,发现该公司在美国和加拿大注册为“货币服务企业”,与此同时,她在9月中旬之前已成功两次提款,也因而对该平台信任度再度增加。

但彼时,该公司运营模式细节仍然让她感到不安,例如手续费经常严重误算,而在8月和9月,诈骗分子一度想要向她提供大笔贷款。她拒绝借贷并让账户处于停滞状态,直到平台拒绝让她提取资金后,她最终于11月13日向警方报案。“在整个事件中,向公众发出的警告为时已晚,”她表示,“骗局不新颖,但策划和执行却相当完美。”

除了投资者,伴随交易平台诈骗频发,部分立法议员也对SEC当前的监管表示不满。

立法会议员江玉芬和吴杰庄直接表示SCF向公众发出警告过于被动,“目前有数百家公司被证监会列为‘可疑’,不能只是表示已经通知,这就像监管机构对公众说祝你好运一样儿戏,现在的监管行动过于被动。”

江玉芬还强调了现有监管机制中的漏洞,这些漏洞导致监管机构无法主动应对未经许可的平台,因为未经许可的平台并未被禁止,存在于法律灰色地带。“在香港如此发达的金融市场,这些事情不应该被允许发生,”她补充道。“证监会不能为自己找借口。”

她提出建议,认为《电讯条例》可用来禁止被视为可疑的网站,以保护公众,并敦促证监会和警方密切合作。“诈骗平台也使用电信网络,英国和澳大利亚等发达国家也受到类似法令的监管。香港缺乏的不是解决这个问题的能力,而是意愿。如果监管方和执法机构有意愿去做,为什么诈骗还能如此猖獗?”

对此,证监会方面也颇为无奈。从职权而言,证监会当局仅对从事证券业务的主体负责,难以直接监管到未参与该业务的违规者,仅能提出警示和公告。对此,证监会前主席梁定邦作出了解释,其认为监管机构在当前案件中已“尽其所能”,在Hounax案件中,执行的困难在于该平台是在香港以外的地点在线运营,因此当局很难将其关闭。

另一方面,交易平台数量众多,要在其中监测诈骗平台也仍需花费时间,而从目前的手法看,加密诈骗与传统诈骗如出一辙,针对单一加密领域采取特殊行动也并非合理做法。证监会行政总裁梁凤仪称,在收到投诉前,香港证监会并没有留意到HOUNAX在港有活动。她强调,虚拟资产交易平台的诈骗手法,与传统金融市场产品“唱高散货”的惯常手法一致,因此有诈骗不代表监管有重大缺陷,香港证监会亦有持续留意无牌交易平台在社交媒体进行宣传的情况。

目前,证监会已识别出九个可疑的加密货币投资平台,除了Hounax和JPEX外,香港数字研究院、BitCuped、FUBT、futubit/futu-pro、EFPSD、OSL Trading 和arrano.network等均有在列。

可疑加密货币平台列表,来源:香港证监会官网

整体来看,在6月新规正式发布后,香港加密生态发展迅速,利好政策频频,不仅银行开始陆续接收加密服务,而在中介人通函更新后,众多券商为寻找第二增长点,也正发力加入其中,以胜利证券、富途证券为首的券商企业已然陆续设计交易系统,目前已经有超过 60 家券商在今年开始拓展加密货币业务。日前,胜利证券更是获批开放零售交易,让香港零售客户可透过OSL平台进行包括比特币(BTC)和以太币(ETH)的数字资产交易。从参与者看,香港也逐渐形成以OSL、Hashkey等合规平台为首,券商机构迅速发展,其他离岸全球性平台补充并存的发展格局,生态发展向美国模式靠拢。

但从频发的加密诈骗案而言,与投资者意识相对完善的西方发达国家不同,香港对于加密领域的公众教育仍处于非常早期,公众的刻板印象犹在,投资意识也尚未完整形成,叠加市场的局限性,香港加密领域的生态活跃性仍显不足。比较典型的例证是在6月之后,尽管香港积极动作频频,但反应在市场上,除了这两起知名的诈骗案,并无过多讨论水花。

当然,香港也未坐以待毙。

在生态欠活跃的背景下,香港仍然在坚持其政策一贯性。为平衡创新与监管的关系,给予合规平台足够的申牌时间,即便最近由于加密引发的监管升级后,证监会仍表示对加密货币交易所的一年宽限期将保持不变。而在日前,香港可以进行首次代币发行(ICO)的建议出现在香港证券及期货专业协会为重振香港经济而制定的一系列提案中。

针对监管不足的现状,后续证监会极有可能被下放更多的权限。行政长官李家超对Hounax交易所事件回复称,“如果我们在这一领域的任何法律需要加强,或者如果我们发布的信息的透明度有改进的空间,如果需要,政府将考虑赋予监管机构更多权力,并补充说,证监会将考虑当前可以采取的措施,例如使用打击洗钱的法律。

而在JPEX事件后,证监会与香港警务处(HKPF)合作成立工作组,共同加强对虚拟资产交易平台(VATP)内非法活动的警惕和执法。

但可以看出,无论是加密生态或是监管防范,香港,仍然任重而道远。

参考文献

South China Morning Post:Hounax scam—— Hongkongers who lost HK$148 million to cryptocurrency platform say watchdog warning came too late

South China Morning Post:Hong Kong may further empower regulators to tackle cryptocurrency scams, John Lee says, amid fallout from Hounax, JPEX cases

本文来源:陀螺科技 文章作者:陀螺财经
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